L'industrie de la gestion d'actifs est une industrie en plein essor ces jours-ci. Ce système est avantageux tant pour les entreprises que pour les particuliers. Afin d'atteindre les objectifs, il doit être confié à un gestionnaire de fortune compétent. Mais alors, qu'est-ce que la gestion de patrimoine? Comment ça marche? Et surtout, quels sont vos intérêts pour les investisseurs? On vous dit tout!
1 Qu'est-ce que la gestion d'actifs?1.1 Types de gestion de portefeuille1.1.1 Styles de gestion
Qu'est-ce que la gestion d'actifs?
La gestion d'actifs ou la gestion de portefeuille est également connue sous le nom de gestion d'actifs en anglais. C'est une activité qui consiste en la gestion de fonds confiés par des partenaires financiers dans le but de les faire fructifier et d'en tirer le meilleur parti dans une période donnée. Ces fonds peuvent également être détenus directement. L'activité doit être exercée dans le plein respect des contraintes contractuelles et réglementaires.
Types de gestion de portefeuille
Il existe différents types de gestion de patrimoine selon leur nature juridique :
– Gestion conseillée : L'investisseur est lui-même en charge de l'activité de gestion, mais le gérant le conseille sur la meilleure manière de faire fructifier le fonds.
– Gestion par mandat : le gérant dispose de tous les pouvoirs de décision sur la gestion du capital.
– Gestion dirigée : le gestionnaire est en charge de l'activité elle-même, mais agit aux ordres de l'investisseur.
– La gestion collective : implique qu'un client détient des parts d'un fonds. Une communication informative sur les règles entre l'investisseur et le gestionnaire est alors rédigée.
styles de gestion
Il existe 4 styles de gestion :
– Gestion variable : le gérant investit principalement en actions. Vous êtes tenu d'évaluer la performance et le risque de votre investissement.
– La gestion alternative : se compose de deux grands types de gestion qui sont la gestion de capital investissement et la gestion de type « spéculative ».
– Gestion de produits de taux : le gérant investit dans des produits de taux et monétaires.
– Gestion diversifiée : le gérant cherche à diversifier son portefeuille en investissant dans différents secteurs d'activité, différentes zones géographiques et en allouant les fonds à différentes classes d'actifs. Il peut ainsi opérer dans l'immobilier, les matières premières ou les devises.
Le rôle du gestionnaire de patrimoine
La gestion du fonds est confiée à un professionnel tel que https://www.seven-cm.com/, appelé gestionnaire de fortune. Pour ce faire, ces derniers doivent développer une stratégie de gestion efficace. Vous êtes ensuite amené à exploiter, entretenir, mettre à niveau, éliminer et développer des actifs pour trouver les meilleures performances. Le gestionnaire d'actifs intervient dans les différents aspects de la gestion, y compris l'exécution des tâches de gestion comptable, financière et administrative du portefeuille d'actifs.
Si vous travaillez pour le compte d'une entreprise, vous devez avoir une connaissance approfondie de ses processus opérationnels et stratégiques. Parfois, une société spécialisée joue le rôle de gestionnaire d'actifs. Ce dernier doit alors analyser la trésorerie, les ressources et les finances de l'entreprise afin de mieux l'orienter et la conseiller sur ses investissements futurs et d'optimiser ses profits.
Comment fonctionne la gestion des actifs
La gestion de portefeuille offre une vision globale du cycle de vie d'un actif. Il vous permet de voir son évolution depuis votre commande jusqu'à son remplacement car tôt ou tard il deviendra obsolète. Pour suivre cette évolution, il est possible d'utiliser des tableurs, bien que la meilleure méthode soit d'utiliser un logiciel de gestion.
Tout commence par la définition des exigences, suivie de la planification des actifs. Ensuite, vous devez créer ou acquérir les actifs en question. L'administrateur effectue ensuite les opérations et la maintenance tout en surveillant les ressources. Au final, il faut envisager la réhabilitation ou la rénovation des actifs ainsi que leur vente.
Quels sont les avantages?
Les avantages de la gestion de fortune sont nombreux, à condition qu'un bon gestionnaire se voit confier la mise en œuvre d'une bonne stratégie de gestion. Ce dernier aidera à jeter un œil à tous les atouts. Pour les entreprises, cette activité leur permet de tirer le meilleur parti de leurs ressources, en évitant de les gaspiller dans de mauvais investissements.
L'utilisation d'un logiciel de gestion de patrimoine offre de nombreuses possibilités :
– Gérer les ressources de n'importe où
– Gardez une trace de tous les actifs
– Anticiper les risques juridiques, opérationnels et financiers
– Gérer des portefeuilles d'actifs.
– Déterminer les niveaux de service.
– Optimiser le temps de gestion
– Mettre en place des opérations de gestion des actifs encore plus efficaces et la possibilité de suivre les performances
– Promouvoir la croissance des entreprises et la stabilité économique.
– Surveiller et mesurer le cycle de vie d'un actif
Pourquoi utiliser un logiciel de gestion de portefeuille?
Les SAM ou systèmes de gestion des actifs logiciels fournissent des données et des capacités d'analyse essentielles. En général, ils permettent :
– Meilleure compréhension et gestion des risques.
– Réduction des coûts
– Un retour sur investissement rapide
– Optimisation de l'efficacité opérationnelle
– Un haut niveau de conformité.
Le logiciel facilite la gestion des actifs à toutes les étapes. Il permet de suivre l'évolution du bien depuis son acquisition jusqu'à sa cession. Il intègre tous les coûts fixes et variables et fournit des détails sur l'entretien, l'utilisation et la réalisation de chaque ressource.
L'importance du relationnel dans ce système
La gestion de patrimoine est une activité spécifique qui requiert de nombreuses qualités dont la plus importante est le savoir-être. En effet, il est important de créer des relations d'affaires avec des partenaires. Ce secteur recrute de nombreux professionnels, qui en plus d'avoir toutes les compétences pour gérer des actifs, doivent également avoir de bonnes qualités relationnelles.
De plus, vous devez maîtriser les principes du trading pour attirer de nouveaux investisseurs et les convaincre de vous confier leurs fonds et non à un autre professionnel ou une autre société dédiée. De même, la confiance et le tact sont nécessaires pour convaincre les investisseurs de choisir une approche plutôt qu'une autre. En effet, de nombreux actionnaires sont convaincus qu'ils peuvent gérer au mieux leurs fonds et refusent de suivre tous les conseils des gérants.